A háztartások befektetési lehetőségei és azok alakulása Magyarországon a 2019-2023. években

Szakonyi Karolina (2024) A háztartások befektetési lehetőségei és azok alakulása Magyarországon a 2019-2023. években. Zalaegerszeg Faculty of Business Administration.

Preview	PDF szakonyi_karolina_2024jan_publikus.pdf Download (4MB) | Preview
	PDF szakonyi_karolina_2024jan_publikus_nyilatkozat.pdf Hozzáférés joga: Available at the computers of the University Download (323kB)

Abstract

A gazdasági környezetben végbemenő változások minden egyén életére hatást gyakorolnak. Az utóbbi években számos olyan esemény történt, amely a mindennapi szokásokat világszerte felbolygatta (pl. koronavírus járvány, orosz-ukrán háború). A koronavírus járvány okozta helyzet ugyan már stabilizálódott, és a közeli háború következtében megnövekedett infláció is állandóan mérséklődik, a 2019-es évhez képest a világgazdaság gyökeres átalakuláson ment keresztül. A szakdolgozat összeállításának a célja az volt, hogy Magyarországra szűkítve - azon belül is a magyar háztartások tekintetében - megvizsgáljam, hogy miként hatottak az előbbiekben felsoroltak a lakosság megtakarítási és befektetési szokásaira. A téma elméleti hátterének kifejtését követően különböző hipotéziseket és kutatási kérdéseket fogalmaztam meg, amelyek megválaszolására egy kérdőívet állítottam össze. A kutatás során 109 fő nyilatkozatának adatát vizsgáltam. A primer kutatási munkával a lakosságnak a megtakarítások és a befektetések területén megfigyelhető magatartását, hozzáállását és azok változását tanulmányoztam az elemzés során, illetve, hogy ösztönző hatással volt-e a szélsőséges gazdasági helyzet az egyének pénzügyi szokásaira. Az ív 72,5%-ban (79 fő) nők által, 27,5%-ban (30 fő) pedig férfiak által került kitöltésre. A válaszok döntő többsége a 18-25 éves korcsoporttól származott 27,5%-ban (30 fő), a legkevesebb kitöltés pedig a 66 év feletti személyek esetében volt 3,7%-ban (4 fő). A kérdőívre kapott adatok feldolgozásából kiderült, hogy a kitöltők 33,9%-ánál (37 fő) nem volt megfigyelhető változás a megtakarítások összegében, 17,4%-ánál (19 fő) pedig csökkenést okozott a gazdasági bizonytalanság. A befektetett összegek növekedése 33,9% (37 fő) esetében fordult elő, míg azoknak a csökkenése csupán 8,3%-nál (9 fő). A vizsgált személyek esetében tehát 48,6%-nál (53 fő) volt észlelhető a megtakarítási összegek növelése a bázisévhez (2019) képest, míg ezzel párhuzamosan a befektetéseknél a változatlanság volt a leggyakoribb válaszadás a kitöltők 57,8%-ának (63 fő) adata alapján. A változatlan értékben befektetők közül 79,4% (50 fő) sem akkoriban (2019), sem 2023 októberében nem rendelkezett befektetésekkel. Ezek alapján azt a következtetést vontam le, hogy az elemzés során felhasznált lakossági minta (109 fő) esetében a bizonytalan gazdasági helyzet főként ösztönzőleg hatott a megtakarítási összegek bővítésére, a befektetések esetében pedig inkább a változatlanságot részesítették előnyben. A kérdőív adatainak vizsgálatát megelőzően nem számítottam rá, hogy ilyen sok személy nem rendelkezik befektetésekkel. Az adatok mélyebb feltárásának érdekében megvizsgáltam, hogy az iskolai végzettség, valamint a befektetések között volt-e kapcsolat a vizsgált sokaságban. A fennállását a Khí-négyzet próba segítségével állapítottam meg, az erősségét pedig a Cramer-féle együttható meghatározásával, amelyek alapján elmondható, hogy volt összefüggés a két változó között, méghozzá sztochasztikus, azaz gyenge erősségű. Az a megtakarítási rész, amely csupán a folyószámlán vagy készpénzes formában van, és nem kerül felhasználásra egyéb úton, az egy inflációs környezetben állandóan veszít a vásárlóerejéből. Éppen ezért szükséges ennek az értékvesztésnek az ellentételezése befektetésekkel. Szükséges lenne már a korai tanulmányok során a tudatos pénzkezelés elsajátítása, de az idősebb korosztályok számára is ajánlott kiemelt figyelmet fordítani a pénzügyi tudatosság folyamatos fejlesztésére.

Institution

Pannon Egyetem

Kar

Zalaegerszeg Faculty of Business Administration

Department

Pénzügy és Gazdálkodás Tanszék

Szak

pénzügy és számvitel

Level of instruction

BSc course

Supervisors

Item Type:	Thesis
Uncontrolled Keywords:	befektetések, befektetések védelme, bizonytalan gazdasági környezet, megtakarítás, pénzügyi tudatosság
SWORD Depositor:	SWORD
Depositing User:	SWORD
Date Deposited:	17 Feb 2024 10:56
Last Modified:	17 Feb 2024 11:00
URI:	https://perepo-dolgozat.uni-pannon.hu/id/eprint/26348

Actions (login required)

View Item