Napjainkban elérhető befektetési alapok elemzése – a kötvényalapokban rejlő lehetőségek a jelenlegi gazdasági környezetben

Reizer Roland (2023) Napjainkban elérhető befektetési alapok elemzése – a kötvényalapokban rejlő lehetőségek a jelenlegi gazdasági környezetben. Gazdálkodási Kar Zalaegerszeg.

PDF reizer_roland_2023máj.pdf Hozzáférés joga: Csak nyilvántartásba vett egyetemi IP címekről nyitható meg Download (1MB)

Absztrakt (kivonat)

Diplomadolgozatom témaválasztásakor, döntő szerepet játszott jelenlegi munkahelyem az OTP Bank Nyrt., ahol napjaink piaci befektetési lehetőségeit vizsgáltam, különös tekintettel az elmúlt időszak történéseit figyelembe véve. Aktuális volt téma, mivel a jelenlegi kamatkörnyezet, lehetővé teszi a lakosság számára az értékpapírpiacban rejlő lehetőségek kiaknázását. Az értékpapírok közül a befektetési alapok napjain egyik legjobb megtakarítási formának tekinthető pénzügyi konstrukciói, magas kamatkörnyezetben rendkívül kedvező hozamot lehet elérni velük. Dolgozatom második fejezetében bemutattam, nemzetközi kitekintés keretében, hogy milyen következtetéseket vonhatunk le az európai, kínai és Egyesült Államokbeli piacok jelenlegi helyzetéről. Elemeztem részletesen a lakosság számára elérhető befektetési lehetőségeket és a jövőben várható új lehetőségeket is. Bemutattam a magyar gazdaság főbb kormányzati törekvéseket, hogy milyen eszközöket valósítanak meg az ügyben, hogy növekedjen a lakosság öngondoskodási hajlandósága. A harmadik fejezetben bemutattam a befektetési alapok történelmét, valamint a befektetési lehetőségekkel foglalkoztam, hogy milyen ismérvek alapján tudunk csoportosítani a befektetési alapok között, ami befolyásolja a befektetőket. Foglalkoztam az ún. „fenntartható befektetési alapokkal”, amelyek napjainkban egyre nagyobb teret nyernek a befektetési piacon, illetve a befektetők körében is. Bemutattam részletesen, milyen lehetőségek vannak a befektetők számára elhelyezni az általuk megvásárolt értékpapírokat. A negyedik fejezet az egyik fő része a diplomadolgozatomnak, amelyben vizsgáltam egy kötvényalap felépítését, elemeztem a múltbéli adatokat és interjú segítségével megpróbáltam kideríteni mit hozhat a jövő a kötvényalapok tekintetében. A dolgozatom utolsó szakászban primer kutatást végeztem, hogy kiderüljön a lakosság milyen befektetési lehetőségeket ismer, ezek közül melyek azok, amiket szívesen választ saját befektetései közé is. A kérdőívem kitöltését online és papíralapon is végeztem. Összefoglalásképpen elmondhatjuk, hogy a megkérdezettek döntő többsége ért a pénzügyekhez, a 3 leggyakoribb megtakarítási forma az állampapír, a befektetési alapok, illetve a bankbetétek. A jelenlegi piaci környezetben bíznak a befektetéseikben, tisztában vannak vele, hogy a jelenlegi kamatkörnyezet pozitív hatással van megtakarításaikra. 6 hipotézist állítottam fel a primer kutatásom témájában, amit elemeztem, hogy a változók között milyen szoros kapcsolat van, majd a kapott eredményeket értékeltem. Attól függetlenül, hogy valaki a nagyobb városban él, nem biztos, hogy nagyobb megtakarítással rendelkezik, mint a vidéken élő. A magasabb iskolai végzettségűeknek általában nagyobb összegű befektetésük van, és jobban is értenek a pénzügyekhez. A vidéken élő emberek nem annyira értenek a pénzügyekhez a kutatás alapján, bár itt megjegyezném, hogy koránt sem olyan szoros a kapcsolat, a két ismérv között, mint az iskolai végzettség esetében. Összefoglalásképp pedig elmondható, hogy aki jobban ért a pénzügyekhez, az nem érzi kockázatosnak a befektetéseket, tisztában van vele, hogy a kockázat nem csak lehetséges negatív kimenetelt jelenthet az árfolyamváltozásban, hanem a pozitív elmozdulást is ide értjük. Az értékpapírok között nem egy remek befektetési lehetőség található, hiszen magas hozamot lehet elérni, amennyiben rendelkezünk a megfelelő pénzügyi ismeretekkel, illetve egy jól diverzifikált, több típusú pénzügyi instrumentumot tartalmazó, hosszú távra felépített portfóliót alakítunk ki magunknak.

Intézmény

Pannon Egyetem

Kar

Gazdálkodási Kar Zalaegerszeg

Tanszék

Pénzügy és Gazdálkodás Tanszék

Szak

pénzügy

A képzés szintje

mesterképzés

Konzulens(ek)

Mű típusa:	diplomadolgozat
Kulcsszavak:	bank, befektetés, értékpapír, kötvény, megtakarítás
SWORD Depositor:	SWORD
Felhasználói azonosító szám (ID):	SWORD
Dátum:	17 Jún 2023 13:16
Utolsó módosítás:	17 Jún 2023 13:16

Actions (login required)

Tétel nézet